העסק שלך לא כאן? להצטרפות חינם חץ
X
רוצה לפרסם את העסק שלך?
לפרטים
  • mipanuy-icon
    076-8162849
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (2 מדרגים)
    |
    פתוח עכשיו
    המטרה העיקרית שלי היא להביא אתכם עם כמה שיותר כסף לפנסיה, אבל לא להשאיר אתכם עם ביטוחים לא מספיקים. המטרה המשנית היא שגם תבינו כמה אתם משלמים כל חודש על חיסכון וכמה על…
    placeBRנותן שירות בירקונה
    076-8162884
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (2 מדרגים)
    |
    יפתח בשעה: 10:00
    פנסיונר? לפני פרישה? התקשר עכשיו לצור - מומחה לתכנון פרישה וייעוץ מ"ס לפורשים ופנסיונרים! צור גינת הינו רו"ח ומשפטן בתחום מיסוי עובדים - צור ייעץ לכם ויתכנן את החיים…
    placeBRנותן שירות בירקונה
    076-8621277
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    |
    פתוח עכשיו
    דודו רחמים הינה סוכנות לביטוח עם מוניטין של מעל 45 שנים. נותנים שירות למגוון רחב של ביטוחים כמו למשל: ביטוח לעו"ד, ביטוח לרו"ח ביטוח לרופאים, ביטוח נסיעות לחו"ל, ביטוח…
    placeBRנותן שירות בירקונה

    עסקים נוספים נותני שירות באזור ירקונה

    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    פתוח עכשיו
    חברתנו מנהלת בהצלחה את תיקי הביטוח של אלפי לקוחת. תכנית הביטוח החדשנית שלנו כבר חסכה ללקוחותינו מאות אלפי שקלים באמצעות תכנון קפדני של תיק הביטוח. אני מתמחים בהחזרי מס,…
    placeBR סאג'ור, סאגור
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 4.97777777777778
      (9 מדרגים)
    הצג מספר |
    פתוח עכשיו
    אביחי ניהול פיננסים וביטוח תשאף לשפר את איכות חייהם של לקוחותיה ע"י הגדלת הסכום הנצבר לעת פרישה תוך ניהול סיכונים נכון לאורך שנים.
    placeBR סלומון יואל 3, נתניה
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    פתוח עכשיו
    אנו בעלי וותק של כ-30 שנה בענף, כאשר אורנה כהן גינזברג עבדה בתפקידים בכירים בחברות ביטוח, בין היתר כמנהלת מחלקת תביעות וכחתמת ראשית. סיקור סיכונים בעזרת טובי המומחים…
    placeBR דרך זאב ז'בוטינסקי 33, רמת גן
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    הצג מספר |
    פתוח עכשיו
    קרוב לעשורים שדוהן סוכנות לביטוח דואגת במסירות ללקוחות בכל רחבי הארץ. כשמדובר בשירות המקצועי שמציעה הסוכנות ללקוחותיה, המרחק הפיסי אינו רלוונטי. זו קירבה ודאגה, כמו אצל…
    placeBR גאולה 17, חיפה
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    פתוח עכשיו
    איציק קפטס - סוכן ביטוח מורשה מבית פרופיט, המתמחה בתכנון וניהול פיננסי ופנסיוני. בעל ניסיון רב שנים בתחום הניהול הפיננסי , פנסיוני והביטוח. עובד מול כל חברות הביטוח…
    placeBR גזית 7, פתח תקווה
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    פתוח עכשיו
    שלום, שמי ראובן תמרי כלכלן ויועץ מס מוסמך עם למעלה מ-30 שנות ניסיון בתחום .לאחר פרישתי מעבודה סדירה התמחיתי בשנים האחרונות במיוחד בתחום תכנון פרישה וטיפול בכל נושאי המס…
    placeBR בני ברית 11, הוד השרון
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    פתוח עכשיו
    תכנון ובדיקה מקיפה ואובייקטיבית ללא עלות לכספים הפיננסים, הפנסיה והביטוחים, עובדת עם כל חברות הפיננסים והביטוחים ומתאימה את המוצרים השונים לפי צרכי הלקוח.
    placeBR גבעתיים 1, גבעתיים
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    הצג מספר |
    פתוח עכשיו
    אורית ניר , F.IL.A.A, אקטוארית בעלת נסיון של מעל 20 שנים, עוסקת בייעוץ אקטוארי ופנסיוני לחברות , הכנת חוות דעת לבתי משפט בתחום הביטוח, פנסיה, זכויות עובדים ואיזון משאבים…
    placeBR אריאל שרון 8, אור יהודה
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    הצג מספר |
    פתוח עכשיו
    כל בית בישראל צריך גב חזק וסוכנות שמוכנה ויכולה לעשות בשבילו! יתד שילובים פנסיונים הינה סוכנות ביטוח עם ותק וניסיון רב שנים וזה רק לטובתכם. מומחים בביטוחי חיים, ביטוח…
    placeBR ראשון לציון, ראשון לציון
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    הצג מספר |
    פתוח עכשיו
    שירות ללקוחות עסקיים בלבד - תפעול פנסיוני ללקוחות. אצלנו כל לקוח יקבל יחס אדיב, נעים, יעיל ומקצועי. מותאם לצרכי הלקוח תוך עמידה בלוחות הזמנים.
    placeBRפתח תקווה
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    פתוח עכשיו
    ירון שפירא תיכנון וליווי פיננסי ופנסיוני- משרדנו מתמחה בתכנון וליווי בעולם הפיננסי והפנסיוני, ניסיון עשיר בטיפול בכל סוגי הביטוחים, ניהול השקעות חכם וזאת מתוך ראייה…
    placeBRפתח תקווה
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    פתוח עכשיו
    שחר גרינברג, מתכנן פיננסי מבית סוכן "ארבע עונות תכנון פיננסי", מהגדולים והמובילים בארץ, המשתייך לקבוצת בית ההשקעות הציבורי IBI הפועל משנת 1971 .בעל רישיון לניהול תיקי…
    placeBRאבן יהודה
תוצאות נוספות

אודות יועץ פנסיוני בירקונה

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני בירקונה

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני בירקונה - מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.

ממוצע דירוגים בתחום ייעוץ פנסיוני

(4.9 מתוך 5)| 33 המלצות