העסק שלך לא כאן? להצטרפות חינם חץ
X
רוצה לפרסם את העסק שלך?
לפרטים
    076-8882098
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    |
    ייפתח מחר בשעה: 08:30
    שירות ללקוחות עסקיים בלבד - תפעול פנסיוני ללקוחות. אצלנו כל לקוח יקבל יחס אדיב, נעים, יעיל ומקצועי. מותאם לצרכי הלקוח תוך עמידה בלוחות הזמנים.
    placeBRנותן שירות ארצי
    076-8107248
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    |
    פתוח עד השעה: 20:00
    קידום שוקי הון בע"מ הינה חברה הפעילה למעלה משני עשורים בשוק ההון. החברה עוסקת במיזוגים ורכישות של חברות פעילות בתחומים שונים, העברת שליטה בחברות כשלדים בורסאיים והעברת…
    placeBRנותן שירות ארצי
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    ייפתח מחר בשעה: 08:00
    יוצאים לפרישה מוקדמת? יצאתם לפנסיה? פרישה צריך לתכנן! סבין מתמחה בתכנון פרישה במטרה לחסוך תשלום מס בפנסיה ובפיצויים והחזרי מס תוך כדי התכנון. לפרטים נוספים חייגו!
    placeBR נותן שירות באזור תל אביב יפו
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (2 מדרגים)
    הצג מספר |
    פתוח עד השעה: 22:00
    המטרה העיקרית שלי היא להביא אתכם עם כמה שיותר כסף לפנסיה, אבל לא להשאיר אתכם עם ביטוחים לא מספיקים. המטרה המשנית היא שגם תבינו כמה אתם משלמים כל חודש על חיסכון וכמה על…
    placeBR נותן שירות באזור ראש העין
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    ייפתח מחר בשעה: 09:00
    קבוצת רווח נקי הינה החברה המובילה בארץ במתן ייעוץ, ותכנון פיננסי מקצועי ומהימן.הקבוצה מתמחה במגוון רחב של שירותים: מיסוי, החזרי מס, אימון בכלכלת המשפחה, אימון עסקי,…
    placeBR נותן שירות באזור קרית עקרון
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    הצג מספר |
    ייפתח מחר בשעה: 08:00
    סוכנות לביטוח מובילה וותיקה המתמחה בתחום הביטוח הפנסיוני ניהול סיכונים והשקעות.לתיאום פגישה אישית מר פיני גרלר
    placeBR נותן שירות באזור חדרה
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    ייפתח מחר בשעה: 08:00
    יוצאים לפרישה מוקדמת? יצאתם לפנסיה? פרישה צריך לתכנן! סבין מתמחה בתכנון פרישה במטרה לחסוך תשלום מס בפנסיה ובפיצויים והחזרי מס תוך כדי התכנון. לפרטים נוספים חייגו!
    placeBR נותן שירות באזור תל אביב יפו
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (2 מדרגים)
    הצג מספר |
    פתוח עד השעה: 22:00
    המטרה העיקרית שלי היא להביא אתכם עם כמה שיותר כסף לפנסיה, אבל לא להשאיר אתכם עם ביטוחים לא מספיקים. המטרה המשנית היא שגם תבינו כמה אתם משלמים כל חודש על חיסכון וכמה על…
    placeBR נותן שירות באזור ראש העין
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    הצג מספר |
    פתוח עד השעה: 21:00
    קובי הר טוב סוכן ביטוח מורשה כבר למעלה מ-20 שנה. מומחה לביטוחי בריאות, חיים, פנסיה, משכנתא, חסכונות ועוד. מניסיוני למדתי שהדברים החשובים ביותר ללקוח הם אמינות, ידע נרחב,…
    placeBR נותן שירות באזור מודיעין מכבים רעות
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    ייפתח מחר בשעה: 09:00
    קבוצת רווח נקי הינה החברה המובילה בארץ במתן ייעוץ, ותכנון פיננסי מקצועי ומהימן.הקבוצה מתמחה במגוון רחב של שירותים: מיסוי, החזרי מס, אימון בכלכלת המשפחה, אימון עסקי,…
    placeBR נותן שירות באזור קרית עקרון
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    ייפתח מחר בשעה: 08:00
    גם כשהמשרד סגור אנחנו זמינים! נעים להכיר יהלום סוכנות לביטוח בהנהלת איציק ויפית מור יוסף, משרד בוטיק לביטוח ופיננסים המעניק יחס אישי לכל לקוח, גם מעבר לשעות הפעילות.…
    placeBR נותן שירות באזור באר יעקב
תוצאות נוספות

ייעוץ פנסיוני

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני: מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.