העסק שלך לא כאן? להצטרפות חינם חץ
X
רוצה לפרסם את העסק שלך?
לפרטים
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (2 מדרגים)
    |
    יפתח בשעה: 8:00
    המטרה העיקרית שלי היא להביא אתכם עם כמה שיותר כסף לפנסיה, אבל לא להשאיר אתכם עם ביטוחים לא מספיקים. המטרה המשנית היא שגם תבינו כמה אתם משלמים כל חודש על חיסכון וכמה על…
    placeBRנותן שירות באומץ
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    |
    יפתח בשעה: 9:00
    AGD פיננסים מעניקה פתרונות ומענה אקסקלוסיבי אישי למגוון צרכי התאגיד והלקוח הפרטי בתחומי הפיננסים והמימון, פתרונות עסקיים ובנקאות להשקעות, חיסכון ארוך הטווח, תכנון וכלכלת…
    placeBRנותן שירות באומץ
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    |
    יפתח בשעה: 8:00
    איציק קפטס - סוכן ביטוח מורשה מבית פרופיט, המתמחה בתכנון וניהול פיננסי ופנסיוני. בעל ניסיון רב שנים בתחום הניהול הפיננסי , פנסיוני והביטוח. עובד מול כל חברות הביטוח…
    placeBRנותן שירות באומץ

    עסקים נוספים נותני שירות באזור אומץ

    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (2 מדרגים)
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 10:00
    פנסיונר? לפני פרישה? התקשר עכשיו לצור - מומחה לתכנון פרישה וייעוץ מ"ס לפורשים ופנסיונרים! צור גינת הינו רו"ח ומשפטן בתחום מיסוי עובדים - צור ייעץ לכם ויתכנן את החיים…
    placeBR בצלאל 3, רמת גן
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 8:00
    דודו רחמים הינה סוכנות לביטוח עם מוניטין של מעל 45 שנים. נותנים שירות למגוון רחב של ביטוחים כמו למשל: ביטוח לעו"ד, ביטוח לרו"ח ביטוח לרופאים, ביטוח נסיעות לחו"ל, ביטוח…
    placeBR שושן 4, ירושלים
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 8:00
    אנו בעלי וותק של כ-30 שנה בענף, כאשר אורנה כהן גינזברג עבדה בתפקידים בכירים בחברות ביטוח, בין היתר כמנהלת מחלקת תביעות וכחתמת ראשית. סיקור סיכונים בעזרת טובי המומחים…
    placeBR דרך זאב ז'בוטינסקי 33, רמת גן
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 8:00
    קרוב לעשורים שדוהן סוכנות לביטוח דואגת במסירות ללקוחות בכל רחבי הארץ. כשמדובר בשירות המקצועי שמציעה הסוכנות ללקוחותיה, המרחק הפיסי אינו רלוונטי. זו קירבה ודאגה, כמו אצל…
    placeBR גאולה 17, חיפה
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 9:00
    אורית ניר , F.IL.A.A, אקטוארית בעלת נסיון של מעל 20 שנים, עוסקת בייעוץ אקטוארי ופנסיוני לחברות , הכנת חוות דעת לבתי משפט בתחום הביטוח, פנסיה, זכויות עובדים ואיזון משאבים…
    placeBR אריאל שרון 8, אור יהודה
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 8:30
    שירות ללקוחות עסקיים בלבד - תפעול פנסיוני ללקוחות. אצלנו כל לקוח יקבל יחס אדיב, נעים, יעיל ומקצועי. מותאם לצרכי הלקוח תוך עמידה בלוחות הזמנים.
    placeBRפתח תקווה
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 9:00
    חברת פנסיה וביטוח רובי בעל רשיון פנסיוני מטעם משרד האוצר מתמחה במתן פתרונות ביטוחים מקיפים ומקצועיים ללקוחותיו: ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות ,מחלות קשות ,תאונות אישיות…
    placeBR גזית 7, פתח תקווה
תוצאות נוספות

אודות יועץ פנסיוני באומץ

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני באומץ

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני באומץ - מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.

ממוצע דירוגים בתחום ייעוץ פנסיוני

(4.9 מתוך 5)| 21 המלצות