העסק שלך לא כאן? להצטרפות חינם חץ
X
רוצה לפרסם את העסק שלך?
לפרטים
    077-5605703
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 3
      (1 מדרגים)
    |
    יפתח ביום ראשון בשעה: 8:00
    חב ביטוח שעוסקת בכל תחומי הביטוח לסוגיהם...
    placeBRנותן שירות באזור באר שבע והנגב
    076-8621277
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    |
    יפתח ביום ראשון בשעה: 8:00
    דודו רחמים הינה סוכנות לביטוח עם מוניטין של מעל 45 שנים. נותנים שירות למגוון רחב של ביטוחים כמו למשל: ביטוח לעו"ד, ביטוח לרו"ח ביטוח לרופאים, ביטוח נסיעות לחו"ל, ביטוח…
    placeBRנותן שירות באזור באר שבע והנגב
    076-8882098
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    |
    יפתח ביום ראשון בשעה: 8:30
    שירות ללקוחות עסקיים בלבד - תפעול פנסיוני ללקוחות. אצלנו כל לקוח יקבל יחס אדיב, נעים, יעיל ומקצועי. מותאם לצרכי הלקוח תוך עמידה בלוחות הזמנים.
    placeBRנותן שירות באזור באר שבע והנגב
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (3 מדרגים)
    הצג מספר |
    יפתח ביום ראשון בשעה: 9:00
    סוכנות לביטוח פנסיוני - תיקי השקעות - גמל- השתלמות - פנסיה - חיסכון לילדים - ביטוחי חיים - מנהלים - בריאות - סיעוד - משכנתא - תאונות אישיות בחו"ל - עובדים בכל הארץ,…
    placeBR הצבי 46, באר שבע
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    יפתח ביום ראשון בשעה: 8:00
    אנו בעלי וותק של כ-30 שנה בענף, כאשר אורנה כהן גינזברג עבדה בתפקידים בכירים בחברות ביטוח, בין היתר כמנהלת מחלקת תביעות וכחתמת ראשית. סיקור סיכונים בעזרת טובי המומחים…
    placeBRנותן שירות באזור באר שבע והנגב
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    הצג מספר |
    יפתח ביום ראשון בשעה: 8:00
    קרוב לעשורים שדוהן סוכנות לביטוח דואגת במסירות ללקוחות בכל רחבי הארץ. כשמדובר בשירות המקצועי שמציעה הסוכנות ללקוחותיה, המרחק הפיסי אינו רלוונטי. זו קירבה ודאגה, כמו אצל…
    placeBRנותן שירות באזור באר שבע והנגב
    שלח לי פרטים לנייד
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    יפתח ביום ראשון בשעה: 8:30
    שחר גרינברג, מתכנן פיננסי מבית סוכן "ארבע עונות תכנון פיננסי", מהגדולים והמובילים בארץ, המשתייך לקבוצת בית ההשקעות הציבורי IBI הפועל משנת 1971 .בעל רישיון לניהול תיקי…
    placeBRנותן שירות באזור באר שבע והנגב
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר
    ברוך קטינקא 2, באר שבע
     הצג מספר
    שלח לי פרטים לנייד
תוצאות נוספות

אודות יועץ פנסיוני באזור באר שבע והנגב

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני באזור באר שבע והנגב

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני באזור באר שבע והנגב - מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.

ממוצע דירוגים בתחום ייעוץ פנסיוני

(5 מתוך 5)| 5 המלצות