העסק שלך לא כאן? להצטרפות חינם חץ
X
רוצה לפרסם את העסק שלך?
לפרטים
  • mipanuy-icon
    076-8007903
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    |
    יפתח בשעה: 8:00
    יועץ פנסיוני בעל תואר שני במנהל עסקים ותואר ראשון בכלכלה, מחזיק ברישיון מטעם משרד האוצר לייעוץ פנסיוני ובתעודת מגשר ועוסק בתחום התנאים הסוציאליים כ-30 שנה. מטפל בכל…
    placeBRראשון לציון
    076-8162849
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (2 מדרגים)
    |
    יפתח בשעה: 8:00
    המטרה העיקרית שלי היא להביא אתכם עם כמה שיותר כסף לפנסיה, אבל לא להשאיר אתכם עם ביטוחים לא מספיקים. המטרה המשנית היא שגם תבינו כמה אתם משלמים כל חודש על חיסכון וכמה על…
    placeBRנותן שירות בראשון לציון
    076-8116778
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    |
    יפתח בשעה: 9:00
    אורית ניר , F.IL.A.A, אקטוארית בעלת נסיון של מעל 20 שנים, עוסקת בייעוץ אקטוארי ופנסיוני לחברות , הכנת חוות דעת לבתי משפט בתחום הביטוח, פנסיה, זכויות עובדים ואיזון משאבים…
    placeBRנותן שירות בראשון לציון

    עסקים נוספים נותני שירות באזור ראשון לציון

    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 8:00
    איציק קפטס - סוכן ביטוח מורשה מבית פרופיט, המתמחה בתכנון וניהול פיננסי ופנסיוני. בעל ניסיון רב שנים בתחום הניהול הפיננסי , פנסיוני והביטוח. עובד מול כל חברות הביטוח…
    placeBR גזית 7, פתח תקווה
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 8:00
    גם כשהמשרד סגור אנחנו זמינים! נעים להכיר יהלום סוכנות לביטוח בהנהלת איציק ויפית מור יוסף, משרד בוטיק לביטוח ופיננסים המעניק יחס אישי לכל לקוח, גם מעבר לשעות הפעילות.…
    placeBR הירמוך 12, באר יעקב
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 8:30
    בעל תואר ראשון בכלכלה וניהול, תואר שני MBA במנהל עסקים, התמחות במימון ושוק ההון. בעל רישיון פנסיוני ממשרד האוצר משנת 2010. בעל נסיון של 10 שנים בתחום הביטוח הפנסיוני…
    placeBR רמת גן, רמת גן
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 4.75
      (4 מדרגים)
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 16:00
    אשכנזי שמעון סוכן פנסיוני מורשה בביטוחי חיים, ביטוח בריאות, ביטוחי משכנתאות, סיעודי,פנסיוני,קרנות השתלמות וקופות גמל. ,ביטוחים אלמנטרים כגון דירות, רכבים,משרדים, עסקים…
    placeBR וולפסון 3, פתח תקווה
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 8:30
    ברוכים הבאים! משרדנו מעניק את כל שירותי ביטוח חיים, בריאות, פנסיוני, משכנתא ועוד. בנוסף מתמחים בכל הקשור ל CEP יעוץ פנסיוני לפני פרישה. שירות מקצועי, אמין ואדיב, וותק…
    placeBR וילנסקי משה 1, תל אביב יפו
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 8:00
    חברתנו מנהלת בהצלחה את תיקי הביטוח של אלפי לקוחת. תכנית הביטוח החדשנית שלנו כבר חסכה ללקוחותינו מאות אלפי שקלים באמצעות תכנון קפדני של תיק הביטוח. אני מתמחים בהחזרי מס,…
    placeBR סאג'ור, סאגור
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 5
      (1 מדרגים)
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 8:30
    שירות ללקוחות עסקיים בלבד - תפעול פנסיוני ללקוחות. אצלנו כל לקוח יקבל יחס אדיב, נעים, יעיל ומקצועי. מותאם לצרכי הלקוח תוך עמידה בלוחות הזמנים.
    placeBRפתח תקווה
    הודעת ווטסאפ
    דירוג העסק הנוכחי: 0
      אין דירוגים
    הצג מספר |
    יפתח בשעה: 8:00
    אנו בעלי וותק של כ-30 שנה בענף, כאשר אורנה כהן גינזברג עבדה בתפקידים בכירים בחברות ביטוח, בין היתר כמנהלת מחלקת תביעות וכחתמת ראשית. סיקור סיכונים בעזרת טובי המומחים…
    placeBR דרך זאב ז'בוטינסקי 33, רמת גן
תוצאות נוספות

מידע על יועץ פנסיוני בראשון לציון

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני בראשון לציון

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני בראשון לציון - מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.

ממוצע דירוגים בתחום ייעוץ פנסיוני

(4.9 מתוך 5)| 8 המלצות