עו"ד בניהו שלום שיר

אם לא השארתי צוואה, האם בן/בת הזוג שלי זוכה בכל הרכוש?

על פי חוק הירושה (1965), בהיעדר צוואה, ברירת המחדל היא חלוקה של 50% לבן/בת הזוג ו-50% לילדים.

במקרים שבהם הרכוש העיקרי הוא דירת המגורים, המצב הזה עלול ליצור קושי משמעותי עבור בן הזוג שנותר בחיים, שמוצא עצמו פתאום שותף בנכס עם הילדים. צוואה היא הכלי היחיד שמאפשר לכם לסטות מבעוד מועד מברירת המחדל הזו ולהבטיח הגנה כלכלית מלאה לבן הזוג.

צוואה הדדית: האם היא באמת מגנה על בן הזוג, או שהיא 'מלכודת' ליורשים?

בנוגע לצוואות הדדיות, החוק קובע ברירת מחדל הכובלת את בן הזוג הנותר בחיים לשנות את הצוואה ההדדית.

כעורך דין, התפקיד שלי הוא להסביר לכם את מחיר הכבילה ההדדית וגם את היכולת לבנות תוכנית גמישה התלויה במציאות עתידית משתנה.

האם אתם רוצים שבן הזוג יוכל לשנות את דעתו בעוד 20 שנה? האם אתם רוצים להגביל את היכולת שלו למכור את הבית? תכנון נכון מונע מלחמות מחלוקות קשות בין ההורה הנותר לילדיו בעתיד.

יש לנו חשבון בנק משותף וחתמנו על 'סעיף אריכות ימים' – למה אני עדיין צריך ייפוי כוח מתמשך?

זוהי אחת הטעויות הנפוצות ביותר. עובדתית, "סעיף אריכות ימים" (סעיף 13א לפקודת הבנקאות) תקף רק למקרה של מוות. במקרה שבו אחד מבני הזוג בחיים אך אינו מסוגל לקבל החלטות (דמנציה, תאונה וכו'), הבנק עלול להקפיא את הפעילות בחשבון כדי "להגן" על החלק של הצד שאינו כשיר.

מבלי ייפוי כוח מתמשך, בן הזוג הבריא ימצא את עצמו נדרש לבקש אישור מהאפוטרופוס הכללי או מבית משפט על כל פעולה חריגה בחשבון של עצמו. ייפוי כוח מתמשך הוא הכלי המשפטי היחיד שמאפשר המשך פעילות כלכלית שוטפת תוך מעורבות רגולטורית משפטית מינימאלית ביותר.

חתמנו על 'זיכרון דברים' בבית קפה כדי 'לתפוס' את הנכס. האם אנחנו באמת מחויבים?

בית המשפט בישראל קבע בשורה של פסקי דין כי זיכרון דברים הוא למעשה חוזה מחייב לכל דבר ועניין, אם הוא כולל את הפרטים המהותיים. הבעיה? הוא נחתם לרוב ללא בדיקות מקדמיות (מיסוי, חריגות, מצב רישומי).


אני תמיד ממליץ ללקוחותיי: לעולם אל תחתמו על זיכרון דברים ללא עורך דין. הסיכון להסתבך בעסקה עם פגמים נסתרים או חבות מס בלתי צפויה הוא גבוה מדי. אני כאן כדי לבצע בדיקה משפטית מקדימה שמוודאת שהעסקה שאתם רוצים היא אכן העסקה שאתם מקבלים.