ניהול עסק בישראל כולל אחריות פיננסית רחבה ובראשה - עמידה בחובות המס על פי חוק. ייעוץ מס מקצועי יכול לחסוך אלפי שקלים בשנה, למנוע טעויות יקרות ולעזור לעסק לפעול בצורה חוקית וחכמה. אספנו עבורכם את השאלות הנפוצות ביותר בתחום, עם תשובות ברורות ומעמיקות שיעזרו לכם להבין מתי ולמה כדאי לפנות ליועץ מס מוסמך.
מה ההבדל בין יועץ מס לבין רואה חשבון?
יועץ מס הוא איש מקצוע שהוסמך לעסוק בייעוץ מס לאחר לימודים מקצועיים ואישור ממס הכנסה. תפקידו העיקרי הוא לסייע לבעלי עסקים בהתנהלות השוטפת מול רשויות המס, בהגשת דוחות, בניהול ספרים, בתכנון מס ובהתאמת פעילות העסק לחוקי המס.
רואה חשבון לעומת זאת, עבר תואר אקדמי מלא בחשבונאות ובחינה של מועצת רואי החשבון. הוא מוסמך גם לבצע ביקורת על דוחות כספיים של חברות בע"מ ולהגיש אותם לרשויות, מה שיועץ מס אינו רשאי לעשות.
בפועל, עסק עצמאי או עוסק פטור/מורשה יכול לבחור לעבוד עם יועץ מס או רואה חשבון, בהתאם להיקף הפעילות, הצרכים והתקצי.
האם כל עסק חייב יועץ מס?
לא. החוק אינו מחייב כל עסק להיעזר ביועץ מס, אבל בפועל רוב העסקים הקטנים והבינוניים נעזרים באיש מקצוע לניהול המיסים והדוחות שלהם.
עוסק פטור, למשל, יכול לנהל את הדוחות בעצמו, אך עשוי להיתקל בקשיים עם הזמן - במיוחד כשמתרחבות ההכנסות או נכנסים היבטים כמו תשלומים לספקים בחו"ל, עובדים, השקעות או ציוד.
ההמלצה הכללית: אם את/ה לא עוסק בתחום החשבונאות בעצמך - כדאי להיעזר ביועץ מס. גם טעויות שנראות "קטנות" עלולות להוביל לקנסות, ריביות ואי נעימויות מול רשויות המס.
מה כוללים שירותי ייעוץ מס לעסקים קטנים?
עסקים קטנים ובינוניים מתמודדים עם מגוון חובות דיווח, ניהול פיננסי ואתגרים מול רשויות המס - גם כשהפעילות עצמה עדיין מצומצמת. יועץ מס מקצועי מספק מענה שוטף ומקיף להתנהלות מול הגורמים הרלוונטיים, ומאפשר לבעלי עסקים להתמקד במה שחשוב באמת - ניהול וצמיחה. הנה פירוט של השירותים המרכזיים:
שירותי ייעוץ מס משתנים לפי צרכי העסק, אך לרוב כוללים
• פתיחת תיק במס הכנסה, מע"מ וביטוח לאומי.
• הנהלת חשבונות שוטפת (חד צידית או כפולה).
• הכנת והגשת דוחות חודשיים או דו־חודשיים.
• דיווחים לרשויות: מע"מ, מקדמות מס הכנסה, ניכויים לעובדים.
• תכנון מס שנתי לקראת סוף שנה.
• הפקת דוחות רווח והפסד.
• הכנת דוחות שנתיים ודיווח למס הכנסה.
• ייצוג מול רשויות המס במקרה של בירורים, ביקורות או דרישות.
• טיפול בהחזרי מס לשכירים.
• הכנת תלושי שכר לעובדים.
• דוחות הצהרת הון - בדיקת והשוואת הצהרת הון בין השנים.
עסקים קטנים מקבלים לרוב גם ליווי שוטף, מענה לשאלות שוטפות והתראות מראש לגבי תשלומים.
מחפשים ייעוץ מס בתל אביב? לחצו כאן!
(צילום ShutterStock)
מה היתרונות של תכנון מס בעזרת יועץ מקצועי?
תכנון מס נכון הוא מהלך שמבוצע לא כדי להתחמק ממס, אלא כדי לשלם את מה שנדרש ולא יותר מזה. יועץ מס מקצועי יודע לזהות את כל ההוצאות שהעסק יכול לדרוש כהוצאה מוכרת, להציע דרכים חוקיות לדחיית תשלומים, לפצל הכנסות במידת הצורך ולהתאים את מבנה העסק כך שישלם פחות מס -בהתאם לחוק.
לדוגמה:
• מתי כדאי להפוך מעוסק מורשה לחברה בע"מ?
• איך לחלק משכורת ודיבידנד בצורה אופטימלית?
• האם כדאי לקנות ציוד השנה או בשנה הבאה?
התשובות לשאלות האלה עשויות להוזיל את חבות המס בעשרות אחוזים, כשהן ניתנות על ידי גורם מוסמך ומנוסה.
ייעוץ מס בירושלים, אנחנו תמיד כאן בשביל להקל לכם את החיפושים.
האם יועץ מס מוסמך יכול לייצג אותי מול מס הכנסה ומע"מ?
כן. יועץ מס מוסמך רשום בפנקס יועצי המס של רשות המיסים ויש לו סמכות מלאה לייצג אותך מול מס הכנסה, מע"מ וביטוח לאומי.
המשמעות היא שיועץ המס יכול לבצע את הפעולות הבאות:
• יכול להגיש עבורך דוחות שנתיים ומקדמות.
• רשאי לייצג אותך בדיונים, בביקורות או בהתכתבויות עם הרשויות.
• יכול להגיש השגות ובקשות הקלה במקרים חריגים.
• מלווה אותך במקרים של חובות, דרישות החזר או בירורים.
ייצוג כזה חוסך זמן, תסכול וסיכון לטעויות ונותן לעסק גב מקצועי במצבים רגישים.
מתי כדאי לפנות לייעוץ מס - בתחילת הפעילות או רק כשיש בעיה?
התשובה חד-משמעית, מומלץ לפנות ליעוץ מס כבר בתחילת הדרך. פנייה ליועץ מס כשהעסק רק מתחיל לפעול תעזור לך ממספר בחינות:
1) להקים את התיקים בצורה מסודרת.
2) להבין מראש את גובה התשלומים לרשויות.
3) להיערך להפרשות נכונות.
4) להימנע מטעויות יקרות שנעשות מחוסר ידע.
פנייה לייעוץ מס רק כאשר כבר קיימת בעיה, כמו דרישת תשלום גבוהה מרשויות המס, חוב שנצבר ללא ידיעתך, או זימון לביקורת - עלולה לסבך את ההתנהלות ולהקשות על פתרון הבעיה בצורה מהירה ויעילה. בשלב זה, האפשרויות העומדות בפני היועץ מצומצמות יותר. מעבר לכך, טיפול ריאקטיבי במקרים כאלה עלול לדרוש השקעת זמן, משאבים וליווי משפטי וליצור תחושת לחץ וחוסר שליטה.
לסיכום, בין אם אתה עוסק פטור בתחילת הדרך או בעל חברה בע"מ עם צוות עובדים - ייעוץ מס מקצועי יכול לחסוך לך כסף, כאב ראש, וסיכון מיותר מול רשויות המס. יועץ טוב הוא לא רק מי שמגיש את הדוחות בזמן, אלא שותף לחשיבה פיננסית חכמה, לצמיחה בטוחה ולניהול נכון של כל שקל.
