חיפוש עסקים
חיפוש אנשים
arrow-down-menu
איזה עסק למצוא לך?
autocomplete right icon

ייעוץ פנסיוני בעכו

(7 תוצאות)
נותן שירות באזור עכו
מ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"מ
מ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"מ
טלפון: 076-8105325
שפרעם
ייפתח בשעה: 09:00
מ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"מ מתמחים בביטוח פנסיוני, פיננסים, פנסיה, ביטוחי חיים,משכנתאות ובריאות. ביטוחי חיים, משכנתאות, פיננסים, ביטוח בריאות
נותן שירות באזור עכו
מאיר ברנר מתכנן פיננסי ,ומומחה פרישה
מאיר ברנר מתכנן פיננסי ,ומומחה פרישה
טלפון: 076-8116652
קקל 23, קרית מוצקין
בתאום מראש
מאיר ברנר מומחה בביטוח, פנסיה והסכמי פרישה, מתכנן פיננסי, דואג לפנסיונרים, בעל ניסיון רב שנים. מוזמנים ליצור קשר, נשמח לעזור. טיפול בעזיבת עבודה לרבות התחשבנות מול מס הכנסה, טפסים 161 , 161א 161 ד , קיבוע זכויות, משיכת קצבאות וכו'. יש לי וותק של 40 שנה בתחום ולכן אני מכיר את כל סוגי ההסכמים והתנאים שקיימים ושהיו לכם, ידע זה מביא אותי לדאוג לכם ליותר זכויות ומגדיל הכנסה. יש חשיבות רבה לכך שאני אדם אובייקטיבי ללא שיתופי פעולה של קידום עם שום מוסד, ולכן אצלי אתם תהיו רגועים שהכל יגיע אליכם מא ועד ת. אני נותן גם שירות ב zoom אז הרימו טלפון וכבר אני מתחיל לעבוד על הזכויות שלכם
נותן שירות באזור עכו
מירי פיננסים
מירי פיננסים
טלפון: 076-8896069
יערה 203, יערה
ייפתח ביום ראשון בשעה: 08:30
מעוניינים ביציבות כלכלית בתקופת הפנסיה? נעים להכיר- שמי נחום מירי ואני יועצת מס וסוכנת פנסיונית. מתמחה בתכנון פרישה ותכנון פיננסי. המטרה שלי היא להוביל אתכם לחופש כלכלי תוך כדי שיפור מצבכם הפיננסי ולמצות את זכויותיכם מול הגופים השונים כמו מס הכנסה וחברות הביטוח במטרה להוביל אתכם לחופש כלכלי. ההיכרות המעמיקה שלי עם שוק ההון, עולם הפנסיה והמיסוי יחד, מאפשרת לי ראיה מעמיקה ויכולת ייחודית לתת לכם ליווי ובניה של אסטרטגיות פיננסיות ברמה הוליסטית. לייעוץ ולפרטים נוספים חייגו כעת!

עסקים נוספים נותני שירות באזור עכו

נותן שירות באזור עכומזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסיתמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
(5 המלצות)
ייפתח בשעה: 08:00אם לעשות ביטוחים אז רק אצלה. יסודית ,מקצועית, אמינה ,נותנת מענה מקיף ושקיפות מלאה ללקוח תותחית מס1 בתחום ממצליחה בחום
אתראתר
גלריהגלריה
נותן שירות באזור עכויוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מסיוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מס
משה לוי 11, ראשון לציון
ייפתח בשעה: 09:00ההכנה לקראת פרישה משוק העבודה מתחילה עוד היום לתוצאה הטובה ביותר ולרמת חיים טובה בגיל הפרישה יש להתחיל את התכנון הפנסיוני ולב
אתראתר
נותן שירות באזור עכונחמי שטינמץ יועצת מס ופרישהנחמי שטינמץ יועצת מס ופרישה
שמעיה 36, בני ברק
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00בכדי לצאת לפרישה צריך לדעת להתכונן נכון! לדעת כל מה שמגיע לכם! ומה לגבי החזרי מס? בואו לבדוק כל מה שמגיע לכם! עד השקל האחרו
איילול דיגיטל פיננסיםאיילול דיגיטל פיננסים
דרך עכו כרמיאל, עכו
ייפתח בשעה: 08:00איתור כספים קיימים ואבודים< >משיכות כספים פיצויים,פניסה,תגמולים,קופות גמל,קרן השתלמות.< >, רמת שירות גבוהה, וותק וניסיון, מומ

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני בעכו

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני בעכו - מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.

המשך קריאה