חיפוש עסקים
חיפוש אנשים
arrow-down-menu
איזה עסק למצוא לך?
autocomplete right icon

ייעוץ פנסיוני בהרצליה

(15 תוצאות)
נותן שירות באזור הרצליה
גסנר אבי תכנון פרישה
גסנר אבי תכנון פרישה
טלפון: 076-8025816
ביאליק 5, רעננה
פתוח עד השעה: 16:00
גסנר אבי, CFP - מומחה אומן לתכנון פרישה פיננסי. מסיים עבודה ועובר למקום עבודה חדש?, מתכנן פרישה לגמלאות?, הציעו לך פרישה מוקדמת?, פורש לגמלאות?, הגעת לגיל פרישה כחוק וממשיך לעבוד? על כל אלה ועוד... ״פרישה״ לסוגיה מהווה אירוע כלכלי משמעותי לו השלכות מיידיות ועתידיות אשר חלקן אינן נתנות לשינוי בהמשך לבא ! ״פרישה״ זה ״סרט״. עד כמה ה״סרט״ הזה יהיה טוב ואיכותי, זה קודם כל תלוי בך ובנכונויותיך לטפל בו. משכך, יש לתת לאירוע ה״פרישה״ את הכבוד המגיע לו ובוודאי שלא לזלזל בו , לטובת מיצוי מרב זכויותיך הפנסיוניות והמיסויות מנכסיך הרלוונטיים , למען העצמת רמת ואיכות חייך. בשביל זה ועוד, הנני כאן.
נותן שירות באזור הרצליה
יוגב קנזי  תכנון פרישה ופיננסים Kenzi
יוגב קנזי תכנון פרישה ופיננסים Kenzi
טלפון: 076-8898899
ראשון לציון 23, ראשון לציון
פתוח עד השעה: 18:00
מוסמך במימון ומומחה פיננסי, מעל 17 שנות ניסיון בשוק ההון והביטוח. כלכלן בעל תואר שני. ליווי ומיסוי בפרישה, קיבוע זכויות, החזרי מס, השקעות אלטרנטיביות, תיקי השקעות וקרנות גידור. המשרד פועל תחת קוד אתיקה וערכי שירות, למיקוד ומיקסום רווחי הלקוחות.
נותן שירות באזור הרצליה
סתיו אורן -  מתכנן פיננסי בכיר
סתיו אורן - מתכנן פיננסי בכיר
טלפון: 076-8119032
הירקון 3, בני ברק
פתוח עד השעה: 21:00
״מקצוען. בכל השקעה כספית אני מרים טלפון ומקבל הצעה מפורטת.״

עסקים נוספים נותני שירות באזור הרצליה

נותן שירות באזור הרצליהאסף עומייסי יועץ מסאסף עומייסי יועץ מס
האלון 82, תל מונד
פתוח עד השעה: 19:00שירותי ייעוץ מס מקצועי ואישי אנחנו מייצגים אנשים פרטיים ועסקים, ומספקים שירותי מיסים מקצועיים ברמה הגבוהה ביותר. מתמחה בייעו
גלריהגלריה
נותן שירות באזור הרצליהרובינשטיין השקעות פיננסי ביטוח ופנסיונירובינשטיין השקעות פיננסי ביטוח ופנסיוני
כפר סבא 1, כפר סבא
פתוח עד השעה: 19:30כל הפתרונות בבית אחד! תכנון והקמה של תיקי ביטוח שונים המותאמים למכלול הצרכים הביטוחיים שלכם לאחר גיל פרישה ופעולות נוספות באמ
נותן שירות באזור הרצליהגילי יצחייק - יועץ פנסיוני ושירותי תפעול לסוכניםגילי יצחייק - יועץ פנסיוני ושירותי תפעול לסוכנים
רמת גן, רמת גן
פתוח עד השעה: 18:30בעל תואר ראשון בכלכלה וניהול, תואר שני MBA במנהל עסקים, התמחות במימון ושוק ההון. בעל רישיון פנסיוני ממשרד האוצר משנת 2010. בע
אתראתר
נותן שירות באזור הרצליהעידן שור מומחה לתכנון פיננסיעידן שור מומחה לתכנון פיננסי
הדובדבן 9, קרית אונו
פתוח עד השעה: 18:00עידן שור מומחה לתכנון מעניק ללקוחותיו שירותי תכנון פיננסי הוליסטי מותאמים אישית. התכנית כוללת בתוכה מיפוי של המוצרים הפנסיוני
אתראתר
גלריהגלריה
נותן שירות באזור הרצליהדבורה קולדצקידבורה קולדצקי
רבי עקיבא 15, מודיעין עילית
פתוח עד השעה: 15:30יועצת מס, מיסוי פרישה, הנהלת חשבונות, חשבת שכר. ייעוץ מס מקיף עבור שכירים ועצמיים, מיסוי פרישה וקיבוע זכויות, הקמת עסק חדש,
נותן שירות באזור הרצליהמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסיתמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
(5 המלצות)
פתוח עד השעה: 20:00אם לעשות ביטוחים אז רק אצלה. יסודית ,מקצועית, אמינה ,נותנת מענה מקיף ושקיפות מלאה ללקוח תותחית מס1 בתחום ממצליחה בחום
אתראתר
גלריהגלריה
נותן שירות באזור הרצליהיוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מסיוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מס
משה לוי 11, ראשון לציון
פתוח עד השעה: 19:00ההכנה לקראת פרישה משוק העבודה מתחילה עוד היום לתוצאה הטובה ביותר ולרמת חיים טובה בגיל הפרישה יש להתחיל את התכנון הפנסיוני ולב
אתראתר
נותן שירות באזור הרצליהנחמי שטינמץ יועצת מס ופרישהנחמי שטינמץ יועצת מס ופרישה
שמעיה 36, בני ברק
פתוח עד השעה: 15:30בכדי לצאת לפרישה צריך לדעת להתכונן נכון! לדעת כל מה שמגיע לכם! ומה לגבי החזרי מס? בואו לבדוק כל מה שמגיע לכם! עד השקל האחרו
נותן שירות באזור הרצליההר המרכז לתכנון פנסיוני השקעות ופרישההר המרכז לתכנון פנסיוני השקעות ופרישה
(1 המלצות)
תובל 40, רמת גן
בתאום מראשיחס אישי ובעיקר מקצועי
אתראתר
גלריהגלריה
סוכנות פנסיוני מערכי ביטוחסוכנות פנסיוני מערכי ביטוח
סוקולוב 29, הרצליה
פתוח עד השעה: 19:00משלמים כפל ביטוחים? חברת פנסיוני, שמה לה למטרה לסייע לכם לעשות סדר בתחום הביטוח אנחנו מציעים סיוע וליווי פנסיוני במגוון רחב ש
אתראתר
מעברים אקטואריה וייעוץ פנסיוני בע"ממעברים אקטואריה וייעוץ פנסיוני בע"מ
הנדיב 72, הרצליה
הילה חגואל- סוכנת פיננסית פנסיונית וביטוחיםהילה חגואל- סוכנת פיננסית פנסיונית וביטוחים
מנדלי מוכר ספרים 34, הרצליה
פתוח עד השעה: 17:00הילה חגואל סוכנת פיננסית פנסיונית וביטוחים- מתמחה בביטוחים, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, השתלמות פיננסים, כסף פנוי, וכו... מתן

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני בהרצליה

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני בהרצליה - מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.

המשך קריאה