העסק שלך לא כאן? להצטרפות חינם חץ
X
רוצה לפרסם את העסק שלך?
לפרטים
  • mipanuy-icon
  • הצגת תוצאות לפי:

    נותן שירות באיזור רמת גן
    נותן שירות באיזור רמת גן
    נותן שירות באיזור רמת גן

    עסקים נוספים נותני שירות באזור רמת גן

    נותן שירות באיזור רמת גן
    נותן שירות באיזור רמת גן
    נותן שירות באיזור רמת גן
    נותן שירות באיזור רמת גן
    נותן שירות באיזור רמת גן
    נותן שירות באיזור רמת גן
    אורלנד אורי משרד יועצים לניהול סיכונים , בע"מ
    placeBR בצלאל 28, רמת גן
    ...03-7549
    דבי דליה ומרדכי (יועץ ביטוח)
    placeBR כרמלי 21, רמת גן
    ...03-6314
    שאול את לחמן יועצי ביטוח
    placeBRרמת גן
    ...03-7516
    אורלנד אורי משרד יועצים לניהול סיכונים
    placeBR בצלאל 28, רמת גן
    ...03-7549
    החברה המרכזית למימוש זכויות
    placeBR דרך זאב ז'בוטינסק 5, רמת גן
    ...03-5753
תוצאות נוספות

מידע על יועצי ביטוח ברמת גן

תחום הביטוח הוא תחום פיננסי חשוב מאוד, הן ברמת המשפחה והן ברמת הפרט. בשוק קיימות אינספור פוליסות מסוגים שונים, בכל התחומים: מבריאות וחיים ועד מבנה ותכולה, ורכב, כמובן. כדי לדעת איזו פוליסה לקנות ובאילו סכומים מומלץ להתייעץ עם יועץ ביטוח ברמת גן.

יועץ ביטוח ברמת גן מול סוכן

סוכן שעובד עם חברות ביטוח שונות אמור למכור לכם פוליסה או פוליסות שמתאימות לצרכיכם השונים: ברוב המקרים הוא נפגש עם לקוחותיו, שומע מהם מה הצרכים שלהם, ומה מצבם הפיננסי ותוכניותיהם לעתיד. בהמשך הוא מרכיב עבורם כיסויים מתאימים ורוכש אותם עבורם.
הסוכן אמור להיות אדם אובייקטיבי, שצריך לפעול רק כאשר טובת הלקוח מול עיניו. העניין הוא שהוא מקבל את שכרו מחברת הביטוח. מצב כזה דומה למצבם של שמאי רכב, למשל: הם מקבלים את שכרם מהחברה, אבל אמורים לקבוע ערך עבור הלקוח; מצב של ניגוד אינטרסים, לכאורה.

כדי למנוע מצבים של ניגוד אינטרסים, יועץ ביטוח עושה את אותם הדברים שעושה סוכן, אבל הוא מפריד בין הגדרת הצרכים ורכישת הפוליסה. למעשה הוא מתווה מעין תוכנית ארוכת טווח שאיתה יכול הלקוח ללכת לסוכן, שירכוש עבורו את הפוליסה שנותנת את המענה הדרוש.

כדי שהיועץ יוכל להציע למשפחה או לפרט את הכיסויים המתאימים להם ביותר, הוא חייב להיות מעודכן בכל הנעשה בשוק. הוא חייב להכיר את כל הפוליסות והמוצרים הפיננסיים הקיימים. אם הוא עוסק בביטוחים רפואיים, הוא צריך לא רק להבין את המצב הרפואי של הלקוח, אלא גם את ההשלכות של מצב זה מול הפוליסות השונות בשוק ואפילו לאתר את אלה שכן יכולות לתת מענה במצב הנתון.

במוצרים פנסיוניים הוא חייב לדעת לתעדף מסלולים להשקעה ראשונית. לאחר מכן, אם הוא מלווה את הלקוח לאורך זמן, הוא יהיה זה שיעדכן אותם בהתאם לגיל הלקוחות שלו ומדי פעם גם בהתאם למצבם הפיננסי. חשוב לדעת שבהחלט ישנם סוכנים שעושים את אותם הדברים.