חיפוש עסקים
חיפוש אנשים
arrow-down-menu
איזה עסק למצוא לך?
autocomplete right icon

ייעוץ פנסיוני בחיפה

(8 תוצאות)
נותן שירות באזור חיפה
מאיר ברנר מתכנן פיננסי ,ומומחה פרישה
מאיר ברנר מתכנן פיננסי ,ומומחה פרישה
טלפון: 076-8116652
קקל 23, קרית מוצקין
בתאום מראש
מאיר ברנר מומחה בביטוח, פנסיה והסכמי פרישה, מתכנן פיננסי, דואג לפנסיונרים, בעל ניסיון רב שנים. מוזמנים ליצור קשר, נשמח לעזור. טיפול בעזיבת עבודה לרבות התחשבנות מול מס הכנסה, טפסים 161 , 161א 161 ד , קיבוע זכויות, משיכת קצבאות וכו'. יש לי וותק של 40 שנה בתחום ולכן אני מכיר את כל סוגי ההסכמים והתנאים שקיימים ושהיו לכם, ידע זה מביא אותי לדאוג לכם ליותר זכויות ומגדיל הכנסה. יש חשיבות רבה לכך שאני אדם אובייקטיבי ללא שיתופי פעולה של קידום עם שום מוסד, ולכן אצלי אתם תהיו רגועים שהכל יגיע אליכם מא ועד ת. אני נותן גם שירות ב zoom אז הרימו טלפון וכבר אני מתחיל לעבוד על הזכויות שלכם
נותן שירות באזור חיפה
מירי פיננסים
מירי פיננסים
טלפון: 076-8896069
יערה 203, יערה
ייפתח ביום ראשון בשעה: 08:30
מעוניינים ביציבות כלכלית בתקופת הפנסיה? נעים להכיר- שמי נחום מירי ואני יועצת מס וסוכנת פנסיונית. מתמחה בתכנון פרישה ותכנון פיננסי. המטרה שלי היא להוביל אתכם לחופש כלכלי תוך כדי שיפור מצבכם הפיננסי ולמצות את זכויותיכם מול הגופים השונים כמו מס הכנסה וחברות הביטוח במטרה להוביל אתכם לחופש כלכלי. ההיכרות המעמיקה שלי עם שוק ההון, עולם הפנסיה והמיסוי יחד, מאפשרת לי ראיה מעמיקה ויכולת ייחודית לתת לכם ליווי ובניה של אסטרטגיות פיננסיות ברמה הוליסטית. לייעוץ ולפרטים נוספים חייגו כעת!
נותן שירות באזור חיפה
מזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
מזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
טלפון: 076-8021663
ייפתח מחר בשעה: 08:00
״אם לעשות ביטוחים אז רק אצלה. יסודית ,מקצועית, אמינה ,נותנת מענה מקיף ושקיפות מלאה ללקוח תותחית מס1 בתחום ממצליחה בחום״

עסקים נוספים נותני שירות באזור חיפה

נותן שירות באזור חיפהיוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מסיוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מס
משה לוי 11, ראשון לציון
ייפתח מחר בשעה: 09:00ההכנה לקראת פרישה משוק העבודה מתחילה עוד היום לתוצאה הטובה ביותר ולרמת חיים טובה בגיל הפרישה יש להתחיל את התכנון הפנסיוני ולב
אתראתר
נותן שירות באזור חיפהנחמי שטינמץ יועצת מס ופרישהנחמי שטינמץ יועצת מס ופרישה
שמעיה 36, בני ברק
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00בכדי לצאת לפרישה צריך לדעת להתכונן נכון! לדעת כל מה שמגיע לכם! ומה לגבי החזרי מס? בואו לבדוק כל מה שמגיע לכם! עד השקל האחרו
המוקד לאיתור כספים אבודיםהמוקד לאיתור כספים אבודים
דרייפוס 25, חיפה
איתור כספים, איתור חשבונות בנק, חסכונות ביטוח ופוליסות ביטוחי חיים. כסף אבוד הוא למעשה כספים שהופקדו בעבר בקרנות השתלמות, קרנ
סט פוינט - ייעוץ פנסיוניסט פוינט - ייעוץ פנסיוני
זאב הים 3, חיפה
מסט החזריםמסט החזרים
שחם 3, חיפה
ייפתח מחר בשעה: 08:00אדווה חשבונאית ויועצת מס מוסמכת, מתמחה בהנהלת חשבונות לעצמאיים , דוחות שנתיים , הצהרת הון והחזרי מס. ייעוץ בפתיחת עסק מתמחה ב

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני בחיפה

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני בחיפה - מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.

המשך קריאה