חיפוש עסקים
חיפוש אנשים
arrow-down-menu
איזה עסק למצוא לך?
autocomplete right icon

ייעוץ פנסיוני בעפולה

(5 תוצאות)
נותן שירות באזור עפולה
מ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"מ
מ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"מ
טלפון: 076-8105325
שפרעם
פתוח עד השעה: 18:00
מ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"מ מתמחים בביטוח פנסיוני, פיננסים, פנסיה, ביטוחי חיים,משכנתאות ובריאות. ביטוחי חיים, משכנתאות, פיננסים, ביטוח בריאות
נותן שירות באזור עפולה
רון דברי  סוכן ביטוח נאמן לקוח
רון דברי סוכן ביטוח נאמן לקוח
טלפון: 076-8165622
זכרון יעקב 1, זכרון יעקב
פתוח עד השעה: 20:00
רון דברי ביטוח פנסיה פיננסים וביטוחי רכוש. מתמחה במציאת פתרונות יצירתיים וטובים בכל תחומי הביטוח ללקוחות השונים. רון דואג לצרכיו של כל לקוח הן הפרטי והן העסקי עם שימת דגש על מקצועיות אמינות ויושרה. הסוכנות הוקמה ומנוהלת ע”י רון דברי בעל ניסיון של למעלה מ 40 שנה בעולם הביטוח.
נותן שירות באזור עפולה
יוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מס
יוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מס
טלפון: 076-8884694
משה לוי 11, ראשון לציון
פתוח עד השעה: 19:00
ההכנה לקראת פרישה משוק העבודה מתחילה עוד היום לתוצאה הטובה ביותר ולרמת חיים טובה בגיל הפרישה יש להתחיל את התכנון הפנסיוני ולבצע פעולות כבר עכשיו.איתור ובדיקת התיק הפנסיוני והביטוחי,מבנה ההוצאות וההכנסות הנוכחי והעתידי שלכם,מצב בריאותי, למקסם את הטבות המס.בניית תוכנית פרישה מגובשת וליווי פיננסי מתמשך

עסקים נוספים נותני שירות באזור עפולה

מזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסיתמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
(5 המלצות)
פתוח עד השעה: 20:00אם לעשות ביטוחים אז רק אצלה. יסודית ,מקצועית, אמינה ,נותנת מענה מקיף ושקיפות מלאה ללקוח תותחית מס1 בתחום ממצליחה בחום
אתראתר
גלריהגלריה
נחמי שטינמץ יועצת מס ופרישהנחמי שטינמץ יועצת מס ופרישה
שמעיה 36, בני ברק
פתוח עד השעה: 15:30בכדי לצאת לפרישה צריך לדעת להתכונן נכון! לדעת כל מה שמגיע לכם! ומה לגבי החזרי מס? בואו לבדוק כל מה שמגיע לכם! עד השקל האחרו

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני בעפולה

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני בעפולה - מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.

המשך קריאה