חיפוש עסקים
חיפוש אנשים
arrow-down-menu
איזה עסק למצוא לך?
autocomplete right icon

ייעוץ פנסיוני בבת שלמה

(11 תוצאות)
נותן שירות באזור בת שלמה
יוגב קנזי  תכנון פרישה ופיננסים Kenzi
יוגב קנזי תכנון פרישה ופיננסים Kenzi
טלפון: 076-8898899
ראשון לציון 23, ראשון לציון
ייפתח בשעה: 09:00
מוסמך במימון ומומחה פיננסי, מעל 17 שנות ניסיון בשוק ההון והביטוח. כלכלן בעל תואר שני. ליווי ומיסוי בפרישה, קיבוע זכויות, החזרי מס, השקעות אלטרנטיביות, תיקי השקעות וקרנות גידור. המשרד פועל תחת קוד אתיקה וערכי שירות, למיקוד ומיקסום רווחי הלקוחות.
נותן שירות באזור בת שלמה
סתיו אורן -  מתכנן פיננסי בכיר
סתיו אורן - מתכנן פיננסי בכיר
טלפון: 076-8119032
הירקון 3, בני ברק
ייפתח בשעה: 09:00
״מקצוען. בכל השקעה כספית אני מרים טלפון ומקבל הצעה מפורטת.״
נותן שירות באזור בת שלמה
אסף עומייסי יועץ מס
אסף עומייסי יועץ מס
טלפון: 076-8617978
האלון 82, תל מונד
ייפתח ביום ראשון בשעה: 08:00
שירותי ייעוץ מס מקצועי ואישי אנחנו מייצגים אנשים פרטיים ועסקים, ומספקים שירותי מיסים מקצועיים ברמה הגבוהה ביותר. מתמחה בייעוץ פנסיוני במיקוד על תכנונן ויעוץ פרישה. אצלי במשרד עוסקים במגוון תחומים: החזרי מס, החזרי מס שבח, מאזנים, משכורות, , הצהרת הון, מע"מ וגילוי מרצון. מקצועיות וניסיון.

עסקים נוספים נותני שירות באזור בת שלמה

נותן שירות באזור בת שלמהרובינשטיין השקעות פיננסי ביטוח ופנסיונירובינשטיין השקעות פיננסי ביטוח ופנסיוני
כפר סבא 1, כפר סבא
ייפתח ביום ראשון בשעה: 08:30כל הפתרונות בבית אחד! תכנון והקמה של תיקי ביטוח שונים המותאמים למכלול הצרכים הביטוחיים שלכם לאחר גיל פרישה ופעולות נוספות באמ
נותן שירות באזור בת שלמהגילי יצחייק - יועץ פנסיוני ושירותי תפעול לסוכניםגילי יצחייק - יועץ פנסיוני ושירותי תפעול לסוכנים
רמת גן, רמת גן
פתוח עד השעה: 14:30בעל תואר ראשון בכלכלה וניהול, תואר שני MBA במנהל עסקים, התמחות במימון ושוק ההון. בעל רישיון פנסיוני ממשרד האוצר משנת 2010. בע
אתראתר
נותן שירות באזור בת שלמהעידן שור מומחה לתכנון פיננסיעידן שור מומחה לתכנון פיננסי
הדובדבן 9, קרית אונו
ייפתח בשעה: 09:00עידן שור מומחה לתכנון מעניק ללקוחותיו שירותי תכנון פיננסי הוליסטי מותאמים אישית. התכנית כוללת בתוכה מיפוי של המוצרים הפנסיוני
אתראתר
גלריהגלריה
נותן שירות באזור בת שלמהמירי פיננסיםמירי פיננסים
יערה 203, יערה
ייפתח ביום ראשון בשעה: 08:30מעוניינים ביציבות כלכלית בתקופת הפנסיה? נעים להכיר- שמי נחום מירי ואני יועצת מס וסוכנת פנסיונית. מתמחה בתכנון פרישה ותכנון
אתראתר
גלריהגלריה
נותן שירות באזור בת שלמהמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסיתמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
(5 המלצות)
פתוח עד השעה: 15:00אם לעשות ביטוחים אז רק אצלה. יסודית ,מקצועית, אמינה ,נותנת מענה מקיף ושקיפות מלאה ללקוח תותחית מס1 בתחום ממצליחה בחום
אתראתר
גלריהגלריה
נותן שירות באזור בת שלמהיוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מסיוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מס
משה לוי 11, ראשון לציון
ייפתח בשעה: 09:00ההכנה לקראת פרישה משוק העבודה מתחילה עוד היום לתוצאה הטובה ביותר ולרמת חיים טובה בגיל הפרישה יש להתחיל את התכנון הפנסיוני ולב
אתראתר
נותן שירות באזור בת שלמהנחמי שטינמץ יועצת מס ופרישהנחמי שטינמץ יועצת מס ופרישה
שמעיה 36, בני ברק
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00בכדי לצאת לפרישה צריך לדעת להתכונן נכון! לדעת כל מה שמגיע לכם! ומה לגבי החזרי מס? בואו לבדוק כל מה שמגיע לכם! עד השקל האחרו
נותן שירות באזור בת שלמההר המרכז לתכנון פנסיוני השקעות ופרישההר המרכז לתכנון פנסיוני השקעות ופרישה
(1 המלצות)
תובל 40, רמת גן
בתאום מראשיחס אישי ובעיקר מקצועי
אתראתר
גלריהגלריה

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני בבת שלמה

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני בבת שלמה - מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.

המשך קריאה