חיפוש עסקים
חיפוש אנשים
arrow-down-menu
איזה עסק למצוא לך?
autocomplete right icon

ייעוץ פנסיוני בבית דגן

(10 תוצאות)
נותן שירות באזור בית דגן
יוגב קנזי  תכנון פרישה ופיננסים Kenzi
יוגב קנזי תכנון פרישה ופיננסים Kenzi
טלפון: 076-8898899
ראשון לציון 23, ראשון לציון
ייפתח בשעה: 09:00
מוסמך במימון ומומחה פיננסי, מעל 17 שנות ניסיון בשוק ההון והביטוח. כלכלן בעל תואר שני. ליווי ומיסוי בפרישה, קיבוע זכויות, החזרי מס, השקעות אלטרנטיביות, תיקי השקעות וקרנות גידור. המשרד פועל תחת קוד אתיקה וערכי שירות, למיקוד ומיקסום רווחי הלקוחות.
נותן שירות באזור בית דגן
סתיו אורן -  מתכנן פיננסי בכיר
סתיו אורן - מתכנן פיננסי בכיר
טלפון: 076-8119032
הירקון 3, בני ברק
ייפתח בשעה: 09:00
״מקצוען. בכל השקעה כספית אני מרים טלפון ומקבל הצעה מפורטת.״
נותן שירות באזור בית דגן
רובינשטיין השקעות פיננסי ביטוח ופנסיוני
רובינשטיין השקעות פיננסי ביטוח ופנסיוני
טלפון: 076-8608239
כפר סבא 1, כפר סבא
ייפתח ביום ראשון בשעה: 08:30
כל הפתרונות בבית אחד! תכנון והקמה של תיקי ביטוח שונים המותאמים למכלול הצרכים הביטוחיים שלכם לאחר גיל פרישה ופעולות נוספות באמצעותן נרכיב עבור כל אחד. רוצים לשמוע עוד או לשאול אותי משהו? חייגו עכשיו!

עסקים נוספים נותני שירות באזור בית דגן

נותן שירות באזור בית דגןגילי יצחייק - יועץ פנסיוני ושירותי תפעול לסוכניםגילי יצחייק - יועץ פנסיוני ושירותי תפעול לסוכנים
רמת גן, רמת גן
ייפתח בשעה: 08:30בעל תואר ראשון בכלכלה וניהול, תואר שני MBA במנהל עסקים, התמחות במימון ושוק ההון. בעל רישיון פנסיוני ממשרד האוצר משנת 2010. בע
אתראתר
נותן שירות באזור בית דגןעידן שור מומחה לתכנון פיננסיעידן שור מומחה לתכנון פיננסי
הדובדבן 9, קרית אונו
ייפתח בשעה: 09:00עידן שור מומחה לתכנון מעניק ללקוחותיו שירותי תכנון פיננסי הוליסטי מותאמים אישית. התכנית כוללת בתוכה מיפוי של המוצרים הפנסיוני
אתראתר
גלריהגלריה
נותן שירות באזור בית דגןדבורה קולדצקידבורה קולדצקי
רבי עקיבא 15, מודיעין עילית
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00יועצת מס, מיסוי פרישה, הנהלת חשבונות, חשבת שכר. ייעוץ מס מקיף עבור שכירים ועצמיים, מיסוי פרישה וקיבוע זכויות, הקמת עסק חדש,
נותן שירות באזור בית דגןמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסיתמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
(5 המלצות)
ייפתח בשעה: 08:00אם לעשות ביטוחים אז רק אצלה. יסודית ,מקצועית, אמינה ,נותנת מענה מקיף ושקיפות מלאה ללקוח תותחית מס1 בתחום ממצליחה בחום
אתראתר
גלריהגלריה
נותן שירות באזור בית דגןיוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מסיוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מס
משה לוי 11, ראשון לציון
ייפתח בשעה: 09:00ההכנה לקראת פרישה משוק העבודה מתחילה עוד היום לתוצאה הטובה ביותר ולרמת חיים טובה בגיל הפרישה יש להתחיל את התכנון הפנסיוני ולב
אתראתר
נותן שירות באזור בית דגןנחמי שטינמץ יועצת מס ופרישהנחמי שטינמץ יועצת מס ופרישה
שמעיה 36, בני ברק
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00בכדי לצאת לפרישה צריך לדעת להתכונן נכון! לדעת כל מה שמגיע לכם! ומה לגבי החזרי מס? בואו לבדוק כל מה שמגיע לכם! עד השקל האחרו
נותן שירות באזור בית דגןהר המרכז לתכנון פנסיוני השקעות ופרישההר המרכז לתכנון פנסיוני השקעות ופרישה
(1 המלצות)
תובל 40, רמת גן
בתאום מראשיחס אישי ובעיקר מקצועי
אתראתר
גלריהגלריה

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני בבית דגן

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני בבית דגן - מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.

המשך קריאה