חיפוש עסקים
חיפוש אנשים
arrow-down-menu
איזה עסק למצוא לך?
autocomplete right icon

ייעוץ פנסיוני באחיעזר

(6 תוצאות)
נותן שירות באזור אחיעזר
יוגב קנזי  תכנון פרישה ופיננסים Kenzi
יוגב קנזי תכנון פרישה ופיננסים Kenzi
טלפון: 076-8898899
ראשון לציון 23, ראשון לציון
ייפתח מחר בשעה: 09:00
מוסמך במימון ומומחה פיננסי, מעל 17 שנות ניסיון בשוק ההון והביטוח. כלכלן בעל תואר שני. ליווי ומיסוי בפרישה, קיבוע זכויות, החזרי מס, השקעות אלטרנטיביות, תיקי השקעות וקרנות גידור. המשרד פועל תחת קוד אתיקה וערכי שירות, למיקוד ומיקסום רווחי הלקוחות.
נותן שירות באזור אחיעזר
עידן שור מומחה לתכנון פיננסי
עידן שור מומחה לתכנון פיננסי
טלפון: 076-8883714
הדובדבן 9, קרית אונו
ייפתח מחר בשעה: 09:00
עידן שור מומחה לתכנון מעניק ללקוחותיו שירותי תכנון פיננסי הוליסטי מותאמים אישית. התכנית כוללת בתוכה מיפוי של המוצרים הפנסיוניים והפיננסיים הקיימים, מציעה אסטרטגיה כלכלית שלמה תוך שימוש בתקנות מיסוי רלוונטיות, השקעות אלטרנטיביות, פיזור סיכונים ויצירת מעטפת שירותים רחבה. ניסיון בתחום! חייגו!
נותן שירות באזור אחיעזר
דבורה קולדצקי
דבורה קולדצקי
טלפון: 076-8617321
רבי עקיבא 15, מודיעין עילית
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00
יועצת מס, מיסוי פרישה, הנהלת חשבונות, חשבת שכר. ייעוץ מס מקיף עבור שכירים ועצמיים, מיסוי פרישה וקיבוע זכויות, הקמת עסק חדש, דו"חות שנתיים, החזרי מס הכנסה ומס שבח, הצהרת הון, הנהלת חשבונות, מיסוי בינלאומי.

עסקים נוספים נותני שירות באזור אחיעזר

נותן שירות באזור אחיעזרמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסיתמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
(5 המלצות)
פתוח עד השעה: 20:00אם לעשות ביטוחים אז רק אצלה. יסודית ,מקצועית, אמינה ,נותנת מענה מקיף ושקיפות מלאה ללקוח תותחית מס1 בתחום ממצליחה בחום
אתראתר
גלריהגלריה
נותן שירות באזור אחיעזריוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מסיוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מס
משה לוי 11, ראשון לציון
פתוח עד השעה: 19:00ההכנה לקראת פרישה משוק העבודה מתחילה עוד היום לתוצאה הטובה ביותר ולרמת חיים טובה בגיל הפרישה יש להתחיל את התכנון הפנסיוני ולב
אתראתר
נותן שירות באזור אחיעזרנחמי שטינמץ יועצת מס ופרישהנחמי שטינמץ יועצת מס ופרישה
שמעיה 36, בני ברק
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00בכדי לצאת לפרישה צריך לדעת להתכונן נכון! לדעת כל מה שמגיע לכם! ומה לגבי החזרי מס? בואו לבדוק כל מה שמגיע לכם! עד השקל האחרו

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני באחיעזר

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני באחיעזר - מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.

המשך קריאה