חיפוש עסקים
חיפוש אנשים
arrow-down-menu
איזה עסק למצוא לך?
autocomplete right icon

יועצים פנסיוניים

(116 תוצאות)
נותן שירות ארצי
מזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
מזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
טלפון: 076-8021663
פתוח עד השעה: 15:00
״אם לעשות ביטוחים אז רק אצלה. יסודית ,מקצועית, אמינה ,נותנת מענה מקיף ושקיפות מלאה ללקוח תותחית מס1 בתחום ממצליחה בחום״
נותן שירות ארצי
יוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מס
יוסי בכר ביטוח פרישה וייעוץ מס
טלפון: 076-8884694
נותן שירות ארצי
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00
ההכנה לקראת פרישה משוק העבודה מתחילה עוד היום לתוצאה הטובה ביותר ולרמת חיים טובה בגיל הפרישה יש להתחיל את התכנון הפנסיוני ולבצע פעולות כבר עכשיו.איתור ובדיקת התיק הפנסיוני והביטוחי,מבנה ההוצאות וההכנסות הנוכחי והעתידי שלכם,מצב בריאותי, למקסם את הטבות המס.בניית תוכנית פרישה מגובשת וליווי פיננסי מתמשך
נותן שירות ארצי
נחמי שטינמץ יועצת מס ופרישה
נחמי שטינמץ יועצת מס ופרישה
טלפון: 076-8896809
נותן שירות ארצי
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00
בכדי לצאת לפרישה צריך לדעת להתכונן נכון! לדעת כל מה שמגיע לכם! ומה לגבי החזרי מס? בואו לבדוק כל מה שמגיע לכם! עד השקל האחרון!
גסנר אבי תכנון פרישהגסנר אבי תכנון פרישה
נותן שירות באזור רעננה
ייפתח ביום ראשון בשעה: 10:00גסנר אבי, CFP - מומחה אומן לתכנון פרישה פיננסי. מסיים עבודה ועובר למקום עבודה חדש?, מתכנן פרישה לגמלאות?, הציעו לך פרישה מוקד
גלריהגלריה
יוגב קנזי  תכנון פרישה ופיננסים Kenziיוגב קנזי תכנון פרישה ופיננסים Kenzi
(1 המלצות)
נותן שירות באזור ראשון לציון
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00מוסמך במימון ומומחה פיננסי, מעל 17 שנות ניסיון בשוק ההון והביטוח. כלכלן בעל תואר שני. ליווי ומיסוי בפרישה, קיבוע זכויות, החזר
אתראתר
גלריהגלריה
סתיו אורן -  מתכנן פיננסי בכירסתיו אורן - מתכנן פיננסי בכיר
(5 המלצות)
נותן שירות באזור בני ברק
פתוח עד השעה: 14:00מקצוען. בכל השקעה כספית אני מרים טלפון ומקבל הצעה מפורטת.
אתראתר
גלריהגלריה
גסנר אבי תכנון פרישהגסנר אבי תכנון פרישה
נותן שירות באזור רעננה
ייפתח ביום ראשון בשעה: 10:00גסנר אבי, CFP - מומחה אומן לתכנון פרישה פיננסי. מסיים עבודה ועובר למקום עבודה חדש?, מתכנן פרישה לגמלאות?, הציעו לך פרישה מוקד
גלריהגלריה
יוגב קנזי  תכנון פרישה ופיננסים Kenziיוגב קנזי תכנון פרישה ופיננסים Kenzi
(1 המלצות)
נותן שירות באזור ראשון לציון
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00מוסמך במימון ומומחה פיננסי, מעל 17 שנות ניסיון בשוק ההון והביטוח. כלכלן בעל תואר שני. ליווי ומיסוי בפרישה, קיבוע זכויות, החזר
אתראתר
גלריהגלריה
סתיו אורן -  מתכנן פיננסי בכירסתיו אורן - מתכנן פיננסי בכיר
(5 המלצות)
נותן שירות באזור בני ברק
פתוח עד השעה: 14:00מקצוען. בכל השקעה כספית אני מרים טלפון ומקבל הצעה מפורטת.
אתראתר
גלריהגלריה
מ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"ממ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"מ
נותן שירות באזור שפרעם
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00מ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"מ מתמחים בביטוח פנסיוני, פיננסים, פנסיה, ביטוחי חיים,משכנתאות ובריאות. ביטוחי חיים, משכנתאות, פ
גלריהגלריה
מאיר ברנר מתכנן פיננסי ,ומומחה פרישהמאיר ברנר מתכנן פיננסי ,ומומחה פרישה
נותן שירות באזור קרית מוצקין
בתאום מראשמאיר ברנר מומחה בביטוח, פנסיה והסכמי פרישה, מתכנן פיננסי, דואג לפנסיונרים, בעל ניסיון רב שנים. מוזמנים ליצור קשר, נשמח לעזור
אתראתר
מירי פיננסיםמירי פיננסים
נותן שירות באזור יערה
ייפתח ביום ראשון בשעה: 08:30מעוניינים ביציבות כלכלית בתקופת הפנסיה? נעים להכיר- שמי נחום מירי ואני יועצת מס וסוכנת פנסיונית. מתמחה בתכנון פרישה ותכנון
אתראתר
גלריהגלריה
מ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"ממ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"מ
נותן שירות באזור שפרעם
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00מ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"מ מתמחים בביטוח פנסיוני, פיננסים, פנסיה, ביטוחי חיים,משכנתאות ובריאות. ביטוחי חיים, משכנתאות, פ
גלריהגלריה
מאיר ברנר מתכנן פיננסי ,ומומחה פרישהמאיר ברנר מתכנן פיננסי ,ומומחה פרישה
נותן שירות באזור קרית מוצקין
בתאום מראשמאיר ברנר מומחה בביטוח, פנסיה והסכמי פרישה, מתכנן פיננסי, דואג לפנסיונרים, בעל ניסיון רב שנים. מוזמנים ליצור קשר, נשמח לעזור
אתראתר
מירי פיננסיםמירי פיננסים
נותן שירות באזור יערה
ייפתח ביום ראשון בשעה: 08:30מעוניינים ביציבות כלכלית בתקופת הפנסיה? נעים להכיר- שמי נחום מירי ואני יועצת מס וסוכנת פנסיונית. מתמחה בתכנון פרישה ותכנון
אתראתר
גלריהגלריה
יאיר שמואלי יועץ פנסיוני לפרישהיאיר שמואלי יועץ פנסיוני לפרישה
בתאום מראשתכנון פרישה הוא המומחיות שלנו. תכנון פרישה נכון יגדיל את הקצבה ויפחית את תשלום המס בעתיד. אג'נדה מתמחה במציאת פתרונות חכמים ל
שרה כהן ר"וח מומחית למיסוי ופרישהשרה כהן ר"וח מומחית למיסוי ופרישה
(1 המלצות)
ייפתח ביום ראשון בשעה: 08:00קיבלתי יחס חם מקצועית מאוד עמידה בזמנים חיסכון ענק במיסוי
מזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסיתמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
(5 המלצות)
פתוח עד השעה: 15:00אם לעשות ביטוחים אז רק אצלה. יסודית ,מקצועית, אמינה ,נותנת מענה מקיף ושקיפות מלאה ללקוח תותחית מס1 בתחום ממצליחה בחום
אתראתר
גלריהגלריה
יוגב קנזי  תכנון פרישה ופיננסים Kenziיוגב קנזי תכנון פרישה ופיננסים Kenzi
(1 המלצות)
נותן שירות באזור ראשון לציון
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00מוסמך במימון ומומחה פיננסי, מעל 17 שנות ניסיון בשוק ההון והביטוח. כלכלן בעל תואר שני. ליווי ומיסוי בפרישה, קיבוע זכויות, החזר
אתראתר
גלריהגלריה
עידן שור מומחה לתכנון פיננסיעידן שור מומחה לתכנון פיננסי
נותן שירות באזור קרית אונו
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00עידן שור מומחה לתכנון מעניק ללקוחותיו שירותי תכנון פיננסי הוליסטי מותאמים אישית. התכנית כוללת בתוכה מיפוי של המוצרים הפנסיוני
אתראתר
גלריהגלריה
מזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסיתמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
(5 המלצות)
פתוח עד השעה: 15:00אם לעשות ביטוחים אז רק אצלה. יסודית ,מקצועית, אמינה ,נותנת מענה מקיף ושקיפות מלאה ללקוח תותחית מס1 בתחום ממצליחה בחום
אתראתר
גלריהגלריה
מ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"ממ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"מ
נותן שירות באזור שפרעם
ייפתח ביום ראשון בשעה: 09:00מ.ל.ש פלוס סוכנות לביטוח בע"מ מתמחים בביטוח פנסיוני, פיננסים, פנסיה, ביטוחי חיים,משכנתאות ובריאות. ביטוחי חיים, משכנתאות, פ
גלריהגלריה
מאיר ברנר מתכנן פיננסי ,ומומחה פרישהמאיר ברנר מתכנן פיננסי ,ומומחה פרישה
נותן שירות באזור קרית מוצקין
בתאום מראשמאיר ברנר מומחה בביטוח, פנסיה והסכמי פרישה, מתכנן פיננסי, דואג לפנסיונרים, בעל ניסיון רב שנים. מוזמנים ליצור קשר, נשמח לעזור
אתראתר
מזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסיתמזל בורוכוב סוכנת ביטוח ומתכננת פיננסית
(5 המלצות)
פתוח עד השעה: 15:00אם לעשות ביטוחים אז רק אצלה. יסודית ,מקצועית, אמינה ,נותנת מענה מקיף ושקיפות מלאה ללקוח תותחית מס1 בתחום ממצליחה בחום
אתראתר
גלריהגלריה
תוצאות נוספות

אנשים רבים מגיעים לגיל פרישה ומגלים לתדהמתם ולצערם, שההכנסה החודשית שהם אמורים לחיות ממנה נמוכה מאוד ולא באמת מאפשרת קיום בכבוד או ברמה לה התרגלו במשך השנים. בנוסף, קצבת הזקנה שמשלם הביטוח הלאומי היא נמוכה מאוד - מהנמוכות בעולם המערבי - והיא בוודאי אינה מאפשרת קיום בכבוד.

מה עושים? נפגשים עם יועץ פנסיוני

בעבר שווקו ונמכרו בישראל מוצרים פנסיוניים שונים - קופות גמל, ביטוחי חיים וכו' - על ידי בתי השקעות, בנקים וחברות הביטוח, ומי שהמליצו ללקוחות על אפיקי החיסכון השונים היו בעלי אינטרס בתחום: סוכנים שעבדו מול חברות הביטוח, למשל, או פקידים בבנק. בשנת 2005 הוסדר התחום, ונקבע מעמדו של היועץ הפנסיוני.

כיום, על פי החוק, איש מקצוע זה חייב להיות נטול אינטרסים וכאשר הוא מייעץ למישהו לגבי כדאיות החיסכון שלו או של קרובו באפיק מסוים, אסור שתהיה לו זיקה לאותו אפיק חיסכון.
במילים אחרות: לא מדובר ביועץ כלכלי כלשהו, שהמעמד שלו אינו מוגדר בחוק, אלא באדם שכל המטרה שלו היא להעניק שירות אובייקטיבי ונטול פניות ללקוחותיו.
בנוסף, הוא חייב לשמור על סודיות גמורה וחיסיון, דומה לזה של רואה חשבון למשל.

ייעוץ פנסיוני: מאיזה גיל ולמי הולכים?

ככלל, ולמרות שאפשר בהחלט להגיע לברור ראשוני כבר בגיל 25 - 30, רוב האנשים פונים לייעוץ פנסיוני בגילאי 35 ומעלה, כאשר יש להם כבר קרן פרישה או קופת גמל שמנוהלת עבורם. זה לא אומר שהמצב מאוחר מדי או שהוא לא ניתן לשינוי - להיפך. בגיל זה עדיין ניתן לעשות הרבה ולהתאים את החיסכון לגיל הפרישה, אבל כדאי לעשות הכול מוקדם ככל האפשר.

יועץ פנסיוני פרטי עשוי להיות אובייקטיבי יותר מזה שעובד בבנק או בגוף אחר כיון שהוא אינו מקבל עמלה מאף אחד ושכרו משולם לו על ידי הלקוח בלבד. הפגישה והליווי עולים כסף (לעיתים סכום של 2,000 - 2,500 ש"ח לזוג), אבל עשויים לחסוך ולהיות שווים עשרות אלפי שקלים בהמשך.

המשך קריאה